比特币终极指南：购买、挖矿与核心应用解析

数字货币革命为用户带来了前所未有的优势，包括资金自由流动和不可篡改的数据记录。这种变革影响着个人、企业和政府，因此理解比特币及其去中心化网络的运作原理至关重要。

比特币不仅仅是一种加密货币，更是一种包容性工具，让全球各地的人们能够自由交易价值。本文将用简单易懂的方式，介绍比特币的运作原理、购买方法以及其价值潜力。

比特币是什么？

比特币既是一种无需中央协调器的数字货币，也是一个用于不可篡改数据记录的网络。该项目于2009年推出，旨在实现包括商品和服务支付在内的交易，且具备抗审查特性。

没有任何实体负责发行或控制记录，也没有机构管理流通规则和发行限制。这一切均由用户社区自主完成，他们相互验证、存储和转发数据。

实践中，没有任何组织、数据中心、企业或政府能够修改或审查信息。比特币的另一显著特点是使用密码学技术，确保只有特定货币的持有者才能动用它。

比特币的核心特征

比特币是第一种解决“双花问题”的加密货币或数字资产，防止同一物品被复制或发送给多个接收者。以下是比特币的其他关键特征：

• 其报价由自由市场决定，即买卖双方在每一时刻的交易意愿决定价格。
• 每个用户可以独立验证余额和收款情况，无需依赖第三方。
• 参与者匿名，无需提供任何个人信息：如电子邮件、身份证号码或姓名。
• 货币始终存在于共享数字数据库中，只需密码（私钥）即可进行转账。

总的来说，比特币网络完全独立于银行和大型科技公司。甚至已有解决方案支持通过短信和无线电波发送交易，使系统更具抗攻击性。

比特币一词的含义

“Bit”是计算机信息的基本单位，是二进制数字的缩写；“Coin”在英语中意为货币，恰好定义了这种数字货币的主要功能。

有趣的是，在比特币存在的第一年，它并没有货币价值。爱好者甚至捐赠比特币以鼓励推广理念和扩大社区。

加密货币与传统货币的区别

加密货币是在没有中央协调器的情况下发行和交易的数字资产。相反，传统货币的使用和发行规则由政府和国家决定。

以下对比突显了比特币与传统法币（如雷亚尔、美元和欧元）的差异：

政府发行的货币以数字形式流通并不改变其特性和局限性。普通公民仍然需要中介来进行交易和验证流通总量。

比特币如何运作？

比特币运作的秘诀包括其分布式数据库、密码学使用和独立的验证器网络。

• 只有使用私钥（相当于银行密码）才能动用特定电子地址中的货币。
• 该数据库由所有用户共享，他们可以独立、简单且几乎零成本地验证数据。
• 比特币没有背书（担保），也没有组织负责管理其价格，价格完全随供需自由波动。
• 每个用户都负责维护使用规则，包括货币政策，通过自行运行比特币软件来实现。

那些认为该技术仅适用于虚拟货币的观点是错误的，因为新的应用场景每周都在涌现。

什么是区块链？

区块链（或“链式区块”）是一个共享数据库，存储了比特币所有交易的历史记录。

• 该系统允许普通人成为共享网络中的服务器（节点），数据以分布式方式存储。
• 信息按时间顺序存储在区块中，一旦记录就无法修改或删除。
• 区块链是去中心化的，即无需层级结构或中央控制即可运作。
• 任何感兴趣的用户都可以验证区块链上的信息，因为该技术是公开且可审计的。

显而易见，比特币的存在直接依赖于区块链。

使用区块链的优势

加密货币的运作规则包含在其自身的记录中，我们称之为协议。因此，一小部分人不可能改变流通中的货币数量或阻止特定交易。值得注意的是，比特币可分割为极小单位，这些单位可以合并而不会丧失功能或价值。

区块链相对于传统中心化系统的另一优势是，任何参与者都可以自由请求添加新交易，而无需依赖中介。最后，该记录允许存储任何类型的数据，创建一个可靠且不可篡改的数据库。

比特币与区块链的关系

区块链是比特币网络的分布式数据库，其原生货币（用于支付数据记录和转账的货币）称为比特币（BTC）。实际上，流通的是比特币的小额 fraction，称为“satoshi”（聪），以纪念这种虚拟货币的匿名创造者。

区块链只是一个共享数据库，因此无法解决冲突或验证交易的有效性。这种分布式数据库机制只是比特币使用的技术之一，用以确保规则（称为共识规则）的正确运行。

对于比特币的运行和安全至关重要的还包括数字挖矿，以及公钥和私钥密码学。总之，比特币整合了多种工具使系统变得安全，并独立于网络每个参与者的个体利益，而区块链是这个宇宙的组成部分。

加密货币托管如何运作？

有一种误解认为用户需要自己保管货币，或者可以将货币存入物理设备。这些都不是真的，因为比特币加密货币仅存在于共享账本记录（区块链）中。因此，用户存储的只是使用密码，即数字地址的私钥。

与传统资产（如黄金和公司股票）不同，用户自身可以负责托管，即安全存储其私钥。实践中，可以将加密货币委托给第三方，例如存放在数字资产经纪商的账户中，但在这种情况下，用户进行交易就依赖于这些中介。

比特币的起源

比特币诞生于对2008年全球金融危机的回应，旨在寻求一种去中心化且可靠的替代方案来应对传统金融体系。核心思想是将货币发行权从政府手中剥离，从而消除通货膨胀和购买力损失的问题。

直到比特币推出后，人类才拥有了替代性的交易和支付系统。看似简单，但在没有协调实体的情况下，创建一个安全、防止复制或未经授权移动的数字资产是极其复杂的。

比特币创建的第一个区块包含一条编码的象征性信息：“泰晤士报，2009年1月3日，英国财政大臣正处于实施第二轮银行紧急援助的边缘。”这是当天英国报纸的头条新闻，表明了对当时状况的抗议精神。

谁是比特币的创造者？

比特币由中本聪（Satoshi Nakamoto） 创造，但无人知晓这是一个人还是一个团体。该项目的最初草稿或想法于2008年10月发布，并在对密码学、安全和数字隐私感兴趣的电子邮件列表中传播。

围绕比特币创造者的谜团或许永远无法解开，因为这位人物在2011年4月完全匿名并消失。有强烈迹象表明不止一人参与了该项目，因此指出唯一的创造者是复杂的。

然而，我们可以列出一些对项目成功至关重要的人物，例如2014年去世的美国人哈尔·芬尼（Hal Finney）。哈尔收到了第一笔比特币交易，并且是密码朋克（CypherPunks）（数字活动家团体）的成员之一，还是PGP（加密技术先驱公司）的开发人员。

中本聪的含义

中本聪是一个化名，其确切含义我们不得而知。一些人怀疑Satoshi的灵感来自Dorian Satoshi Nakamoto，一位移居美国的日本物理学家，有趣的是，他住在哈尔·芬尼曾经居住过的洛杉矶同一个社区。然而，没有证据证明Dorian与加密货币的发布有关。

什么是比特币白皮书？

白皮书是一份理论性研究，解释了比特币系统及其加密货币的目标和功能。其标题（翻译链接）为《比特币：一种点对点的电子现金系统》，表明其目标是与政府发行的货币竞争。

中本聪在2008年10月发布该文件时论证道，互联网需要一种自己的货币，不依赖中介，但同时能防止交易被逆转。实际上，白皮书旨在证明该系统的必要性及其去中心化的力量。

提出的解决方案是将分布式数据库系统与一种需要计算努力的加密机制相结合，以消除欺诈尝试的动机。值得注意的是，比特币软件的最初版本是在白皮书撰写之前开发的。

比特币的主要特性

创建一个安全透明的数字资产是第一步，但由用户网络定义和维护的一些特性使得这种加密货币如此令人向往。

稀缺性与有限供应

除了最大上限2100万枚之外，新比特币的发行规则旨在创造稀缺性。例如，系统被编程为每4年减少一次发行量。用户看重的不仅仅是数字稀缺性，还有供应量的可预测性和货币政策的稳定性。

可替代与可分割资产

作为一种数字商品，加密货币可以被分割成很小的部分，并在参与者之间交易而不会丧失其特性（可替代性）。相比之下，使用黄金需要强大的安全方案和高昂的操作成本，尤其是在国际汇款中。

匿名与隐私

可以将比特币电子地址想象成一个银行分行和账户，但它不与电子邮件、身份证号或任何个人数据绑定。此外，用户可以创建无数个收款地址，使得几乎无法查明存储的总金额。总之，无法断言哪个实体控制着特定的电子地址。

通过去中心化实现安全

一旦交易被网络纳入并经参与者验证，它就变得不可逆转。将新区块数据纳入区块链所需的高计算量减少了欺诈尝试的动机。任何对历史的更改都可以由用户轻松、无成本地验证。

什么是比特币减半（Halving）？

系统被编程为每4年减少新币的发行量，这一过程称为“减半”。最近一次减半发生在2024年4月19日，当时每个新区块加入区块链的奖励从6.25比特币降至目前的3.125比特币。

这种变化以自动和编程的方式发生，在事件当天对比特币的交易没有直接影响。总之，已经流通的货币不受影响，任何用户在此过程中无需做任何事，也没有损失的风险。

什么是比特币ETF？

比特币交易所交易基金（ETF）是一种投资基金，其份额在证券交易所交易。不同之处在于该资产代表由受监管方式管理和托管的比特币存款。实践中，它像公司股票一样运作，简化了进入不同市场的途径。

一个优势是整合了不同的资产类别，扩大了无法直接投资的投资者的访问范围。这可能 due to 监管限制或投资约束。尽管加拿大和巴西早已存在，但该工具直到2024年1月才在美国推出。

总之，投资比特币ETF可以间接接触标的资产，使其面向更广泛的受众。

什么是比特币的历史最高价（ATH）？

“历史最高价”（All-time high 或 ATH）是指比特币报价达到过的名义最高价值。该指标用于比较特定投资价格与其历史峰值，即从未达到过的最高点。

当比特币达到一个更高的新标志时，就称其报价达到了新的“历史最高价”，从而标志着一个新的“历史最高点”。总之，该指标不作为限制，也不代表特定资产的上涨潜力。

比特币的主要用途和应用

比特币是一个数字记录系统，因此出现不同的用途是正常且预期的。在其生命初期，这种数字货币仅仅充当数字收藏品，因为它没有货币价值。随着时间的推移，它获得了新的功能和用例。

电子现金

这是创建这种数字货币的主要目的，源于加密无政府主义者的愿景。在过去的几十年里，甚至尝试使用密码学进行了多种尝试，但均未成功。比特币自推出以来，作为汇款系统一直运行完美。

数字黄金与价值存储

存储资金，或价值存储，一直是人类面临的问题。比特币系统解决了这个问题，因为没有实体能够改变发行规则或没收价值。尽管加密货币价格存在波动，但我们确切知道自己在流通总量中持有多少份额，货币政策方面不会有意外。

可编程数据库

即使比特币的区块链最初只是为了记录每个地址的余额，它也可以存储其他类型的数据。早期，该系统被用作数字公证处，验证文件并认证加密消息的内容。后来出现了在此数据库中保存数字文件的新形式。

颠覆性潜力

随着比特币网络用例的增长，加密货币升值的潜力也随之增大。理论上，这种资产可以作为一种保护，应对政府发行货币购买力的损失。这种加密货币的使用潜力，包括在去中心化金融（DeFi）中的应用，随着更新和新工具（如支持区块链可验证计算的BitVM）的出现而不断推进。

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如何购买比特币？

比特币在没有中央实体的情况下运作，因此可以在用户之间自由交易，这种模式称为点对点（p2p）。然而，为了降低此类交易的风险，数字资产经纪商应运而生。

如果您已经开设了账户，购买比特币的过程非常简单。

1. 进行转账（TED或PIX）到指定银行账户。要接收说明，只需在网站或应用程序中点击“存款”。
2. 存款验证后，在左侧栏选择“比特币”加密货币。
3. 点击“买卖”并定义用于购买的金额。
4. 最后，点击“立即购买”按钮并确认交易。

什么是交易所（Exchange）？

交易所是中介客户之间数字资产交易的平台。与传统经纪商的主要区别在于没有证券，即公司股票、债券和衍生品合约。

• 交易所仅聚集有意交易数字资产的用户，不干预交易本身。
• 每个平台可以自由选择提供哪些数字资产进行交易。
• 加密货币没有官方报价，因为每个交易所都拥有自己的客户群、期限和费用结构。

比特币很贵吗？

比特币就像一公斤黄金一样，是一种稀缺资产，因此价格非常昂贵。然而，可以交易很小金额，相当于贵金属的毫克，这样您就可以用低至10雷亚尔的初始存款投资比特币的零碎部分（satoshis）。

我们的目的是让每个人都能更简单、更便捷地进行数字资产投资。趁机通过购买比特币零碎部分来分散您的投资组合，并在实践中了解只有加密货币和区块链才能提供的好处和功能。

如何存储比特币？

加密货币钱包（Wallet）用于存储私钥（密码）和转移数字资产。该应用程序或设备与其他网络参与者通信以查询余额并进行交易。

• 它是一种管理存储加密货币的电子地址访问密码的机制。
• 创建加密货币钱包时，用户会收到一个密码（_seed_，助记词），通常是12或24个英文单词。

存在可存储不同货币的数字钱包，但以太坊加密货币的地址与比特币不兼容，反之亦然。

比特币钱包的类型

安全性较低的数字钱包保持连接到互联网，称为“热钱包”（hot wallet）。相反，其他型号以物理形式工作，与网络断开连接，称为“冷钱包”（cold wallet）。

• 移动端/应用：为移动设备设计的热钱包，直接连接到互联网。
• 网页/网站：安全性较低，因为密码（种子）通常存储在公司的服务器上，即使经过加密。
• 桌面端：在计算机上运行的应用程序，在使用防病毒软件和防火墙时非常安全。
• 硬件/物理：是一种物理形式的冷钱包，通常是一个类似U盘的设备。不直接访问互联网。

如何赚取比特币？

一些网站提供少量比特币（satoshis）作为完成小任务的奖励，包括回答一些问卷、访问网站或点击广告横幅，或在手机上安装应用程序。

无论如何，在网上赚取比特币利润微薄，因此不足以保障月收入。对于那些希望通过完成任务换取比特币的人，可以使用传统的自由职业网站并通过交易所（如某平台）获取货币。

如何免费获得比特币？

不可能免费获得比特币。要么您需要消耗电力进行挖矿，要么需要投资在交易所保持余额并利用价格差异获利。

• 远离共享交易机器人（bot）的offer，因为极有可能是骗局。
• 尽管存在一些专业的套利公司，但没有保证的利润。
• 一个完整比特币的价格超过10万雷亚尔，但可以在某平台以低至1雷亚尔的金额进行交易。

虽然无法免费获得比特币，但您可以在学习其机制和功能时免费接收其他加密货币。立即了解某平台的“学习与赚取”活动。

为什么投资比特币？

指出比特币升值的主要因素包括其抗审查能力和历经15年运行仍保持使用规则的历史韧性。没有其他数字资产经历过如此多的禁令尝试、政府和监管机构的批评，或社区分裂的企图。在这方面，比特币已被证明是一种具有高回报潜力的投资，尽管其技术仍在发展中。

通过在运作中不依赖银行、公司和政府，比特币创建了自身独特的资产类别，并逐渐在传统金融体系中获得相关性和份额。美国比特币ETF的潜在批准就是一个例子。这种在证券交易所交易份额的投资基金允许之前因监管问题受限的大型投资基金进行间接投资。

投资比特币还值得吗？

投资比特币是值得的，因为与黄金当前13万亿美元或住宅房地产市场260万亿美元的市值相比，长期潜力巨大。尽管价格波动很大，但比特币的长期回报远高于公司股票、国债、房地产和黄金。

（表格内容已根据规则去除，此处用文字描述核心对比信息）
历史数据显示，在不同时间跨度内（1年、2年、4年、6年），比特币以雷亚尔计价的回报率显著高于Ibovespa指数、房地产基金指数和以雷亚尔计价的黄金价格。

• 比特币是一种风险投资，因为尽管供应有限且可预测，但其需求无法估计。
• 与公司股票和房地产基金一样，比特币是可变收益投资，不保证回报。
• 不要相信盈利承诺或保证在比特币中获利的说法。

尽管一些分析师声称比特币纯粹是一种投机性资产，因为它不提供股息形式的回报，但同样的论点也适用于黄金。实际上，比特币的预期回报源于网络的安全性和其可预测的货币政策。

什么是比特币挖矿？

挖矿是验证并将新交易纳入区块链数据库的过程。只有使用现代的ASIC机器（具有特定功能的处理器）才能以有利可图的方式开采比特币。

• 这个数学问题只能通过试错法来解决，需要大量能源和处理能力。
• 第一个发现答案的矿工获得3.125比特币的奖励，以及用户支付的交易费用。
• 这个过程将新比特币引入市场而不会引起网络通胀，并自动调整以维持货币政策。

什么是工作量证明（Proof-of-Work）？

通过消耗能量进行验证被称为工作量证明（Proof-of-Work），它确保信息是按照期望的规范创建的，包括先前记录的数据。

• 它是为了消除欺诈动机而开发的，因为如果交易被拒绝，该矿工就消耗了能源而没有获得回报。
• 其他用户可以无成本地验证提议的验证码（哈希值）是否与现有数据序列一致。

比特币安全吗？了解其运作原理

投资比特币在技术层面上极其安全，因为一个具有强大处理能力的全球网络在验证交易。该网络拥有15年的运行历史，没有中断或记录到没有相应私钥（每个地址的密码）的转账。

• 不存在可能阻止系统运行的中央服务器。
• 比特币的安全性取决于全球数千台计算机提供的计算能力。
• 尽管被一些分析师认为是高风险投资，但比特币是安全的，因为它提供自主权、去中心化和隐私。

比特币的威胁与漏洞

2018年9月，Bitcoin Core（大多数用户使用的开源软件）的开发人员宣布修复了一个漏洞（bug），该漏洞可能被利用来无限创建比特币。

甚至没有人试图进行攻击，因为社区可以联合起来在极短时间内使此类操作失效。这明显证明比特币是安全的，因为参与者之间有维持网络按计划运行的激励。

尽管政府控制着法币和生态系统中的企业（包括交易所），但他们对比特币网络的权力是不存在的。

如何安全地交易比特币？

在购买或出售比特币之前，请验证交易所是否已在当地监管机构正式注册。查看一些保护自己免受欺诈的技巧：

• 怀疑并拒绝任何决策时间紧迫的offer。
• 许多欺诈要求将资金发送给中介或个人。
• 仅从官方商店下载应用程序：启用“未知来源”应用程序时要非常小心。
• 使用验证网站：某安全链接就是一个很好的例子，100%免费。只需复制您要验证的链接即可。

研究您正在投资的资产，因为与比特币相关的大多数风险都与用户错误有关，这些错误是完全可避免的。

什么是比特币金字塔骗局？

比特币金字塔骗局是利用民众的无知来募集资金的盈利承诺和收益保证。在比特币中，没有保证的回报，即使使用交易机器人（bots）或采矿农场也是如此。

金融骗局的特点包括：

• 承诺高回报且风险很低或没有风险。
• 回报非常稳定，与市场整体状况无关。
• 投资未在CVM及其他监管机构注册。
• 难以证明投资策略。

总之，要警惕关于低风险、无投资即可赚取比特币的承诺。

什么是比特币网络钓鱼？

网络钓鱼是社交媒体上的虚假电子邮件和联系，它们看起来像是您通常使用的服务，通常会要求重置密码和访问权限。

请记住，一家严肃的公司永远不会通过客服索要您的密码。因此，切勿向任何人提供您的密码或令牌！

如有疑问，请从容处理一切，并通过在浏览器中正确输入网站地址，通过电子邮件或客服联系表与相关公司联系。

比特币在巴西的监管

在巴西商业加密资产（代币）和加密货币是完全允许和合法的。监管框架，或称“加密货币法”，于2023年年中开始实施，为操作带来了更多透明度并打击了金融欺诈。

第4.401/2021号法律草案为“虚拟资产服务提供商”规定了规则、指南和注册必要性，其中包括加密资产经纪商（交易所）、代币化公司、托管和中介公司。

该法律还提出了保护消费者、信息和安全数据以及操作稳健性等一般原则。

2024年比特币预测如何？

无法做出精确的比特币预测，因为一些投资者看重“数字黄金”论点，而另一些则看重抗审查能力和发行规则的不可篡改性。

• 预测比特币通常使用数学和统计模型，包括图表（技术）分析。
• 另一个著名的数学模型是库存流量模型（S2F），它比较了年度货币发行量与流通存量。
• 研究涉及类似资产（如黄金）的历史，或技术采用的节奏，但无法保证准确性。

归根结底，宏观经济数据、石油、公司股票、战争、经济衰退风险和利率预期会影响投资者的情绪，从而影响比特币的预测。

什么是比特币现金（BCH）和比特币SV（BSV）？

比特币现金（BCH）按市值计算位居前20大数字货币之列。这种数字资产完全独立于比特币（BTC），其创建目的是更新网络，增加区块链中的数据限制。

比特币（BTC）社区选择维持区块大小，寻求在并行层（如闪电网络）上实现更高的处理能力。这一策略被证明是成功的，而比特币现金（BCH）随着时间的推移失去了影响力。

2018年，BCH内部发生了又一次分裂（分叉），当时一个团体不同意开发人员的做法，选择进一步增加区块大小，创建了比特币SV（BSV）。

什么是比特币分叉？

“分叉”（Fork）在软件（负责维护使用规则——称为共识的源代码）中引入了某些规则或功能。

• 当更新使新版本与先前版本不兼容时，就会发生“硬分叉”，从而创建一种新的加密货币。
• 两种加密货币共享直到“分叉”时刻的相同历史，但此后有了分离的历史。
• 这种新的加密货币必须寻找自己的矿工网络、在交易所上市以及开发团队。

常见问题（FAQ）

比特币到底是什么？

比特币是一种去中心化的数字货币和支付系统，它不依赖中央机构来发行货币或处理交易。所有交易都由网络节点通过密码学进行验证，并记录在公共分布式账本（称为区块链）中。

普通人如何购买比特币？

普通人主要通过加密货币交易所购买比特币。流程通常包括：注册交易所账户并完成身份验证（KYC）、将法币（如人民币）充值到交易所账户、在交易平台上选择比特币并下单购买。购买后，建议将比特币转移到个人控制的钱包中以确保安全。

比特币挖矿现在还能赚钱吗？

比特币挖矿能否盈利取决于多个因素，包括比特币价格、挖矿难度、电费成本以及挖矿设备的效率和成本。目前，专业化的ASIC矿机和低廉的电价是盈利的关键。对于个人而言，加入矿池可能比单独挖矿更可行，但需要仔细计算成本和预期收益。

比特币的主要风险有哪些？

比特币投资面临的主要风险包括：价格剧烈波动、监管政策变化、网络安全威胁（如交易所被黑客攻击）、技术风险（如协议漏洞）、以及因私钥丢失或被盗导致的资产永久损失。此外，市场投机情绪浓厚，投资者需谨慎评估风险承受能力。

比特币是匿名的吗？

比特币是伪匿名的。所有交易都公开记录在区块链上，任何人都可以查看交易历史和余额，但这些地址通常不直接与现实世界身份关联。然而，通过链分析等技术，有时可能追踪到交易者的身份。若要增强隐私，需要使用混币器等特定工具。

比特币的长期价值支撑是什么？

比特币的长期价值支撑通常被认为来自其稀缺性（上限2100万枚）、去中心化特性、抗审查能力、作为价值存储手段的潜力（类似数字黄金）、以及在全球不稳定经济环境中作为替代性资产的需求。其网络效应和日益增长的机构采纳也为其价值提供了支撑。

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